Oracle Hyperion Planning za banke je centralizirano rješenje za planiranje, izradu proračuna i predviđanje koje integrira financijske i operativne procese planiranja. Uskom integracijom financijskih i operativnih modela planiranja pruža se detaljan prikaz poslovnih operacija i njihovih učinaka na financije.

Rješenje donosi tehnološka unapređenja u procesu izrade financijskih i operativnih planova u bankama, sâm proces planiranja i predviđanja čini efikasnijim te dodatno olakšava i ubrzava praćenje rezultata i konsolidaciju podataka na razini banke. Rješenje omogućava racionalizaciju postojećeg okruženja proračunskih tablica u objedinjeni sustav za planiranje te osigurava platformu za kasniju implementaciju na razini cijele banke.

Sustav je u potpunosti integriran te, kao takav, omogućava kvalitetno ažuriranje planova i izvještavanje o njima. Osim toga, uvođenjem Oracle Hyperion Planning rješenja, smanjena je potreba za ručnim intervencijama, integritet podataka je veći, a samim time veća je i točnost dobivenih podataka.

Neke od funkcionalnosti rješenja su:

• Informatički podržan proces planiranja – omogućen unos ostvarenja prethodnih mjeseci ili godina, izrada 'forecasta'/budžeta, revizije budžeta te centralizirana distribucija obrazaca sudionicima procesa planiranja.
• Mogućnost planiranja u domaćoj valuti, devizi ili s valutnom klauzulom, te u više različitih valuta.
• Mogućnost izrade različitih scenarija (aktualni podaci, predviđanje, budžet, rebalans budžeta), verzija (inicijalna, radna, finalna).
• U potpunosti informatički podržano rješenje za 'Bottom-up' i 'Top-down' planiranje.
• U proces planiranja su uključeni svi: centralni kontroling, poslovni segmenti (maloprodaja, korporativno upravljanje, MIB i dr.), informatika, odjel upravljanja troškovima, odjel upravljanja ljudskim resursima itd.
• Proces planiranja prihoda i rashoda po proizvodima, poslovnim segmentima te po raznim mjerama od statističkih (broj klijenata, broj proizvoda i slično), preko planskih pa do kalkulativnih mjera.
• Planiranje troškova (npr. planiranje troškova ljudskih resursa i ostalih administrativnih troškova te amortizacije); planiranja po tipu troška na razini banke ili na razini organizacijske jedinice. Spuštanje troškova na niže organizacijske jedinice putem alokacijskih ključeva.
• Planiranje prihoda – financijski i komercijalni plan.
• Mogućnost pregledavanja kredita i depozita po ročnosti, valuti, segmentu itd.
• Planiranje mjera za potrebe izrade P&L-a – kamatni prihod (neto kamatni prihodi kredita i depozita, jednokratne naknade, neto prihod po alociranom kapitalu itd.), nekamatni prihod (neto prihod od naknada, naknade od trgovanja itd.).
• Planiranje mjera za potrebe BS-a – 'end of period' volumeni na osnovu kojih se planiraju i druge mjere (prosječni volumeni, RWA itd.).
• Planiranje internih cijena, kamatnih stopa i 'spread-a'.
• Informatički podržane različite strukture izvještaja za potrebe raznih analiza i prezentacija, uz konzistentnost i kontrolu podataka – interni modeli, planiranje pojedinih stavki i prema lokalnoj regulativi i prema međunarodnim standardima IFRS-a (International Financial Reporting Standards), podržane normalizacije plana/projekcije rezultata banke/grupe zbog bolje usporedivosti trendova itd.
• Konsolidacija planskih obrazaca dostavljenih od strane poslovnih segmenata, planiranje ostalih ulaznih stavki (ostala aktiva, ostali krediti, ostala pasiva, ostali depoziti, porez, vrijednosna usklađenja na investicijama itd.), konsolidacijska usklađenja, planovi članica itd.
• 'Što-ako' ('What-if') analize, utjecaj promjene cijene u financijskom planu na prihode, utjecaj promjene cijene u komercijalnom planu na visinu naknade, prihode itd.
• Planiranje likvidnosti koje podrazumijeva planiranje pojedinačnih izdataka i primitaka prema njihovim rokovima unovčenja, odnosno dospijeća te prema iznosima, kao i planiranje njihove razlike, te samim time i planiranje novčanih tokova.

Prednosti rješenja:

• Reduciranje ručnog rada i automatizacija izrade izvještaja za segmente, pod-segmente, grupe proizvoda, proizvode i poslovne linije.
• Efikasno upravljanje procesom planiranja/predviđanja i praćenja rezultata, uz mogućnost konsolidacije i agregiranja podataka na razini banke/grupe, kao i na razini segmenta, pod-segmenta, grupa proizvoda, proizvoda, poslovnih linija, regija, poslovnica, poslovnih i regionalnih centara, organizacijskih jedinica i voditelja poslovnih odnosa.
• Mogućnost razrade različitih scenarija i 'stress-test' analiza.
• Mogućnost praćenja ključnih pokazatelja uspješnosti i profitabilnosti.
• Planiranje i praćenje ostvarenja za korisnike MBO sustava.
• Kreiranje 'user friendly' alata za kreiranje i modifikaciju izvještaja i prezentacija za različite potrebe (uključujući grafičko praćenje trendova, ključnih financijskih pokazatelja itd.).
• Kontrola unosa u obrasce (zaštita od neovlaštenog unosa, definiranje preduvjeta za promjene u podacima itd.).

Dodatne specifične napredne funkcionalnosti:

• Oracle Hyperion Workforce Planning omogućava brzo i učinkovito planiranje broja zaposlenih u bankama, njihove plaće i naknade na svim razinama banke. Automatski je povezan s postojećim sustavima za planiranje radne snage te kao takav olakšava procjenu učinka odluka o radnoj snazi na poslovanje u stvarnom vremenu.
  Oracle Hyperion Capital Asset Planning omogućava planiranje postojeće i nove dugotrajne imovine, njezino održavanje, prijenos i amortizaciju, dok istovremeno analizira učinak tih procesa na prihode, bilancu i novčani tijek.

Oracle Hyperion Planning za banke olakšava dvosmjernu razmjenu podataka sa skladištima podataka te korporacijskim sustavima za planiranje resursa i transakcijskim sustavima. Izgrađen je na skalabilnoj arhitekturi koja također omogućava fleksibilan unos podataka, analizu i česta ažuriranja u stvarnom vremenu s bilo kojeg mjesta, u sigurnom okruženju na kojem se koristi standardni web preglednik.

COMBIS, kao Oracle Certified Advantage Partner, nudi licence za Hyperion Planning rješenja i usluge implementacije istog, što obuhvaća: snimku stanja i potreba, definiranje novog modela planiranja, instalaciju i parametrizaciju Hyperion Planninga rješenja, izradu potrebnih ekranskih formi, izvješća i poslovnih pravila, integraciju s ostalim IT sustavima u banci te edukaciju.

Referenca

• Zagrebačka banka d.d.